Noticia nº6.449

/noticias.info/ · El beneficio neto ha ascendido a 9,5 millones de euros, con un aumento del 18% con respecto a junio de 2002.
· A su vez, el beneficio antes de impuestos ha sido de 12,4 millones de euros, un 20,2% más.
· La inversión crediticia crece a ritmos del 21,6% y los recursos gestionados de clientes al 18,7%, lo que ha supuesto para el Banco de Vitoria una clara ganancia de cuota en ambos epígrafes.
· El ratio de eficiencia, ligado a esta expansión del negocio, mejora hasta situarse en el 43,2%.
· La morosidad es del 0,36% y la cobertura de provisiones asciende hasta el 625%.


23/07/2003
Durante el primer semestre del año 2003 el Banco de Vitoria ha conseguido un incremento del beneficio antes de impuestos del 20,2% sobre junio de 2002. El aumento de la actividad comercial y la gestión activa de clientes, junto con la contención de costes de explotación y una adecuada gestión del margen son las claves de esta mejora en los resultados.

El margen ordinario se sitúa a 30 de junio en 25,5 millones de euros, un 5,7% superior al del mismo periodo de 2002, a pesar de la reducción experimentada en los tipos de interés entre ambos períodos. El fuerte incremento del negocio en todos los segmentos: particulares, medianas empresas, pymes y comercios han sido fundamental en esta evolución. Cabe destacar el éxito en la comercialización de productos novedosos como la “Tarjeta Visa 123 Banco de Vitoria”, la “Cuenta tarifa plana” para Pymes o bien el “Terminal Punto de Venta GPRS” sin cables para comercios.

Los costes de explotación apenas suben un 1,0% respecto al ejercicio anterior, por lo que el crecimiento del margen ordinario sitúa el ratio de eficiencia en el 43,2% frente al 45,2% del mismo periodo de 2002.

Con ello el margen de explotación alcanza los 13,5 millones de euros, lo que representa un 12,1% de crecimiento respecto al primer semestre de 2002.

Las dotaciones a insolvencias cubren el 625% de los saldos morosos y el beneficio antes de impuestos asciende a 12,4 millones de euros, un 20,2% superior al del mismo periodo del ejercicio precedente. Finalmente, el beneficio neto del Banco es de 9,5 millones de euros, con un aumento del 18,0%.

El negocio de clientes ha evolucionado de forma muy positiva. Así, la inversión crediticia ordinaria, descontados saldos dudosos, se sitúa en 1.250,3 millones de euros y aumenta el 21,6%. Este incremento se ha conseguido manteniendo una tasa de morosidad del 0,36%. Por su parte, el total de los recursos de clientes gestionados, incluidos los contabilizados fuera de balance (fondos de inversión, pensiones y seguros, básicamente), se sitúan en 1.436,8 millones de euros y aumentan un 18,7% sobre el año 2002.