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El fraude confirmado supera el millón de euros

La Policía Nacional desarticula una organización especializada en la clonación de tarjetas y el “phising”

Los agentes han desmantelado dos talleres de falsificación de tarjetas y otros dos de documentos en los que se ha incautado abundante material informático

/noticias.info/

Agentes de la Policía Nacional han desarticulado un grupo organizado de delincuentes especializados en la falsificación de tarjetas bancarias y documentos, el “phising”, las estafas y la receptación. Han sido detenidas doce personas en Madrid, en su mayoría de origen rumano, entre los que hay proveedores de numeraciones, falsificadores de tarjetas y documentos, “pasadores” y receptadores. El grupo abría cuentas bancarias con documentación falsa en las que recibían las transferencias ilícitas. Después extraían el dinero en cajeros automáticos. Además empleaban las tarjetas clonadas para comprar aparatos electrónicos, ordenadores y otros efectos de valor. Se han desmantelado dos talleres de falsificación de tarjetas y otros dos de documentos en las localidades madrileñas de Alcorcón y Fuenlabrada, en los que se han intervenido gran cantidad de falsificaciones y abundante material informático empleado en su elaboración. El fraude confirmado en los últimos meses asciende a más de 1.000.000 de euros.

La operación ha sido realizada por agentes de la Sección de Medios de Pago de la Brigada de Delincuencia Económica de la UDEF Central, que han contado con la colaboración de los Oficiales de Enlace de la Policía Nacional en Rumanía.

Desarrollo de la operación

Las investigaciones se iniciaron a finales de julio de 2007 al detectarse la presencia de un grupo de ciudadanos de origen rumano en Madrid que se dedicaban al intercambio de numeraciones de tarjetas bancarias, a su clonación y al “phising”, para después realizar transferencias ilícitas. Los miembros del grupo contaban con un reparto específico de tareas. Unos obtenían las numeraciones, otros proporcionaban las documentaciones y las tarjetas falsas y el resto se encargaban de realizar las compras. Además se servían de otros conocidos para realizar las transferencias y para pagar a los proveedores de numeraciones en el extranjero.

La organización tenía varios equipos de trabajo independientes pero relacionados entre sí, con la finalidad de poder seguir con su actividad si alguno era detenido. Al mando de cada uno de ellos había un líder responsable de las acciones que llevaban a cabo.

Contaban con diversos proveedores de numeraciones en España y en Rumanía, que tenían a su vez contactos en otros países europeos. Estas personas obtenían por los más diversos medios las numeraciones de las tarjetas de crédito a sus titulares. La clonación no se detectaba hasta el momento en que se realizaban las transferencias de dinero. El dinero se derivaba a cuentas abiertas con documentos de identidad falsos, siendo inmediatamente retirado por otros miembros del grupo en cajeros automáticos mediante extracciones en efectivo.

Dos modus operandi

El modus operandi utilizado por esta organización cambió a lo largo de la investigación. Inicialmente, tras obtener los datos de los clientes de cuentas bancarias mediante “phising”, utilizaban sujetos a su disposición para captar personas sin escrúpulos, que a cambio de una comisión de 500 euros, abrían las cuentas bancarias a las que enviaban las transferencias ilícitas.

En una segunda etapa, además obtener los datos bancarios mediante “phising” para transferir dinero de cuenta a cuenta a través de Internet, comenzaron a utilizar también tarjetas clonadas con las que realizaban transferencias desde cajeros automáticos a cuentas abiertas con documentación falsa. Acto seguido, y con las libretas facilitadas por la sucursal cuando abrieron la cuenta, extraían del mismo cajero el importe transferido. Para duplicar las tarjetas, el principal responsable y sus contactos en Rumanía, obtenían información de las cuentas y de las claves de acceso y los números PIN de las tarjetas, empleando diversos sistemas. Las transferencias realizadas nunca superaban los 3.000 euros.

Con las tarjetas falsificadas también realizaban numerosas compras de efectos, aparatos electrónicos, ordenadores portátiles o teléfonos móviles, todos ellos de alto valor; así como bolsos y ropa de exclusivas marcas. Parte del dinero obtenido era remitido a los responsables a jnivel internacional de la organización en Rumanía.

Talleres de falsificación desmantelados

Los agentes han localizado dos talleres de falsificación de tarjetas y dos de documentos en las localidades de Alcorcón y Fuenlabrada. En los registros se han intervenido los siguientes efectos:

* 1 lector-grabador de tarjetas y 1 lector de chip.
* 100 tarjetas de crédito falsificadas.
* 70 NIE falsos.
* 114 escáneres, faxes y fotocopiadoras.
* Ordenadores portátiles y CPU.
* Teléfonos móviles.
* Gran cantidad de prendas y otros efectos de exclusivas marcas.
* 40.000 euros en efectivo

El fraude confirmado de los últimos meses cometido a través del “phising” y del uso fraudulento de tarjetas supera 1.000.000 de euros. Se estima que mediante esta última modalidad podría superar los 5.000.000 de euros. notas_de_prensa_archivo